零售银行客户理财规划 内容简介

  　  如果你认为客户理财规划只是简单地收下客户的钱替他们打理，那就错了。这里的“客户理财规划”是一个相当宽泛的概念，要求你打理好客户的一生，而不只是金钱那么简单。        　在这种以客户人生为中心的理财规划框架中，我们要超越传统的交易导向思维，转而关注客户的人生转变。理财顾问在其中要扮演好伙伴、向导和教育者这三重角色，帮助客户实现人生梦想。这种理财规划?架实现了一种全新的合作关系，它要求银行从客户的角度考虑问题，帮助客户树立正确的成功观、金钱观和幸福观。它要求银行担当起教育者的角色，帮助客户诊断财务问题，系统分析客户的财务状况。另外，在今天的老龄化社会中，这一理财规划框架还要求银行帮助客户设计有意义的退休生活(书中多次提到美国的婴儿潮一代，这一代人正步入退休者之列，这与世界范围内的老龄化社会趋势相一致)。

零售银行客户理财规划 目录

第1章　金融人生规划：金钱和生活的完美融合
  一种新的服务选择
  金融人生规划模式
  以客户人生为中心
  理财顾问的三种主要角色
第2章  从交易导向到人生转变
  顾问服务收费
  进入人生转变
  帮助客户实现人生转变
  寻找机会
  理财顾问在管理客户意外人生转变中的作用
  有些人生转变可以预料
  人生转变的财务影响
  帮助客户顺利度过人生意外
  帮助客户实现人生梦想

管理 金融/投资 货币银行学

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